Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Papierformular, sondern tägliche Praxis. Als Lizenzinhaber der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/394/2017) unterliegt Bingobonga Casino strengen gesetzlichen Pflichten, und wir setzen diese konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb betreiben wir ein Risiko­managementsystem, das den Vorgaben der Malta Gaming Authority und der europäischen Geldwäschereigesetzgebung entspricht. Wir führen regelmässige Risikobewertungen durch, schulen unsere Mitarbeiter und dokumentieren alle relevanten Entscheide.

Unser System basiert auf drei Bausteinen: Kundenidentifikation (KYC), laufende Überwachung der Transaktionen und Verdachtsmeldung. Verdachtsfälle melden wir der Financial Intelligence Analysis Unit in Malta, ohne Sie vorher zu informieren. Das ist gesetzlich vorgeschrieben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir prüfen Ihre Identität gestaffelt, damit Sie rasch spielen können, ohne dass die Sicherheit leidet. Die volle Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei bestimmten Beträgen oder bei auffälligem KontoVerhalten.

• Bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten
• Bei der ersten Einzahlung: Prüfung der Zahlungsquelle
• Vor der ersten Auszahlung: Ausweiskopie, Adressnachweis und Zahlungsmittel­nachweis
• Bei kumulierten Einzahlungen ab 2'000 CHF: erweiterte Prüfung (Due Diligence)
• Bei erhöhtem Risiko: unangekündigte zusätzliche Verifizierung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis. Der Adressnachweis erfolgt über einen aktuellen Strom-, Telefon- oder Bankkontoauszug (nicht älter als drei Monate). Den Zahlungsmittel­nachweis erbringen Sie mit einem Screenshot Ihrer E-Wallet-Anschrift oder einer Kopie der benutzten Karte, wobei die mittleren Ziffern abgedeckt sein dürfen.

So läuft die Verifizierung ab

Den kompletten Ablauf gestalten wir so, dass er für Sie in wenigen Minuten erledigt ist. Laden Sie die Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Reiter Verifizierung hoch. Wir prüfen alles innerhalb von 24 Stunden, in den meisten Fällen deutlich schneller.

• 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung
• 2. Fotografieren Sie Ihr Dokument von beiden Seiten, gut lesbar, ohne Spiegelung
• 3. Laden Sie die Dateien hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei)
• 4. Laden Sie einen Adressnachweis und den Zahlungsmittel­nachweis hoch
• 5. Wir bestätigen Ihnen das Ergebnis per E-Mail, meist innerhalb weniger Stunden

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der Europäischen Union. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, die dazu verpflichtet sind, Daten niemals weiterzugeben. Die Übertragung erfolgt über eine SSL-verschlüsselte Verbindung, dieselbe Technik, die auch Ihre Ein- und Auszahlungen schützt.

Wann wir nach Herkunft fragen

Bei grossen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir nach der Quelle Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10'000 CHF, einzelne Einzahlungen ab 3'000 CHF oder ein auffälliger Unterschied zwischen Einsatzverhalten und angegebener finanzieller Situation.

Als Nachweis genügen je nach Fall eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug oder der Nachweis eines Vermögenszuflusses wie etwa eines Immobilienverkaufs. Wir behandeln diese Unterlagen streng vertraulich und verwenden sie ausschliesslich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt, etwa rasche Einzahlung mit sofortiger Auszahlung ohne Spielaktivität. Auffällige Transaktionen werden von unserer Compliance-Abteilung manuell geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel).

Auszahlungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 0 bis 1 Stunden. Pro Tag sind maximal 5'000 CHF möglich, pro Woche 10'000 CHF und pro Monat 20'000 CHF. Transaktionsgebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Fehlen Dokumente oder sind sie unlesbar, stoppen wir die Auszahlung, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spielen und Einzahlen bleibt in der Regel möglich, die Gelder können aber nicht ausgezahlt werden. Läuft eine Frist ab, ohne dass Sie reagieren, können wir das Konto vorübergehend sperren.

Bei schwerwiegenden Verstössen, etwa gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder der Nutzung des Kontos durch Dritte, schliessen wir das Konto und melden den Vorfall den zuständigen Behörden. Guthaben aus legaler Spielaktivität zahlen wir in solchen Fällen nach Klärung aus, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung pausiert, Spielsession bleibt offen
• Fristablauf ohne Antwort: vorübergehende Sperrung des Kontos
• Gefälschte Nachweise: Kontoschliessung und Meldung an die MGA
• Verdacht auf Kontomitbenutzung: sofortige Sperrung zur Klärung

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten speichern wir mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung. Diese Frist schreibt das maltesische Geldwäschereigesetz vor. Sie erlaubt den Behörden, bei Bedarf Nachweise einzusehen. Danach löschen wir Ihre Daten vollständig, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Eine vorzeitige Löschung einzelner Dokumente können Sie nicht verlangen, weil die gesetzliche Pflicht Vorrang hat; alle anderen Daten löschen wir auf Wunsch gemäss unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Bingobonga Casino?

In der Regel unter 24 Stunden, häufig bereits nach wenigen Stunden. Voraussetzung ist, dass Ihre Dokumente lesbar und vollständig hochgeladen wurden.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Wir prüfen Ihre Identität bei der Registrierung über Ihre Angaben, die vollständige Dokumentprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte.

Warum zahlt Bingobonga Casino auf dieselbe Methode aus?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Guthaben über fremde Konten oder Karten weitergeleitet werden. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten und schützt gleichzeitig Ihr Geld.

Was passiert, wenn ich keinen Adressnachweis habe?

Kontaktieren Sie unseren Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]. Wir prüfen gemeinsam, welches alternative Dokument wir akzeptieren können.

Wer sieht meine Verifizierungsdokumente?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Die Dokumente liegen verschlüsselt und abgeschottet von anderen Systemen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser an zuständige Behörden bei gesetzlicher Verpflichtung.